Comisión de depósito o custodia
Comisión de depósito o custodia
La comisión de depósito es la comisión que cobran las entidades depositarias a los fondos de inversión por administrar y custodiar los valores que componen la cartera. Esta comisión está ya deducida en el valor liquidativo.
Cuando se invierte en acciones, bonos o fondos de inversión, el agente ejecutor retira el dinero de una cuenta y paga a la persona o institución a la que hace las compras.
Una vez se recibe el valor, se realiza el depósito en su nombre, y a menos que solicite un certificado de acciones físico o insista en utilizar el registro directo, los valores se colocan normalmente en una cuenta de custodia global.
El depositario se encarga de:
– Mantener los activos a salvo
– Cobrar los dividendos e intereses
– Proporcionar un extracto de cuenta mensual o trimestral
– Acciones corporativas (recibir acciones de una segregación o elegir efectivo o acciones tras una fusión).
Concluyendo, realiza todas aquellas tareas administrativas que pueden resultar complejas y corren el riesgo de quedarse desfasadas si tuviera que ocuparse de ellas personalmente.